AML Richtlinie (Geldwäschebekämpfung)
1. Diese Richtlinie von centralkasse.com und seinen verbundenen Unternehmen (im Folgenden als „Unternehmen“ bezeichnet) verbietet und aktiv die Verhinderung von Geldwäsche und alle Aktivitäten verfolgen, die Geldwäsche oder die Finanzierung erleichtern von terroristischen oder kriminellen Aktivitäten. Das Unternehmen fordert von seinen leitenden Angestellten, Mitarbeitern und verbundenen Unternehmen die Einhaltung dieser Standards bei der Verhinderung der Nutzung der Dienste des Unternehmens für Geldwäschezwecke.
2. Für die Zwecke dieser Richtlinie wird Geldwäsche im Allgemeinen definiert als die Beteiligung an Handlungen, die der Verschleierung oder Verschleierung dienen die wahren Ursprünge von Erträgen aus Straftaten, so dass die rechtswidrigen Erträge scheinbar von rechtmäßigen stammen Herkunft oder legitimes Vermögen darstellen.
3. Geldwäsche erfolgt im Allgemeinen in drei Phasen. Bargeld gelangt zuerst in das Finanzsystem in der Phase “Platzierung”, wo Das aus kriminellen Aktivitäten generierte Bargeld wird in Geldinstrumente wie Zahlungsanweisungen oder Reisescheine umgewandelt Schecks oder auf Konten bei Finanzinstituten hinterlegt. In der „Layering“-Phase werden die Gelder überwiesen oder eingezogen andere Konten oder andere Finanzinstitute, um das Geld weiter von seiner kriminellen Herkunft zu trennen. Bei der “Integration” Phase werden die Gelder wieder in die Wirtschaft eingeführt und zum Kauf legitimer Vermögenswerte oder zur Finanzierung anderer Krimineller verwendet Aktivitäten oder legitime Geschäfte. Bei der Terrorismusfinanzierung darf es sich nicht um Erlöse aus kriminellen Handlungen handeln, sondern vielmehr ein Versuch, die Herkunft oder den Verwendungszweck der Gelder zu verschleiern, die später für kriminelle Zwecke verwendet werden.
4. Jeder Mitarbeiter des Unternehmens, dessen Pflichten mit der Bereitstellung von Produkten und Dienstleistungen des Unternehmens verbunden sind und Wer direkt oder indirekt mit dem Kunden des Unternehmens zu tun hat, muss die Anforderungen der geltenden Gesetze kennen und Vorschriften, die die beruflichen Verantwortlichkeiten des Kunden betreffen, und es ist die ausdrückliche Pflicht dieses Mitarbeiters, diese auszuführen Verantwortlichkeiten jederzeit in Übereinstimmung mit den Anforderungen der einschlägigen Gesetze und Vorschriften.
5. Um sicherzustellen, dass diese allgemeine Richtlinie durchgeführt wird, hat das Management des Unternehmens eine kontinuierliche eingerichtet und unterhält diese Programm zum Zweck der Sicherstellung der Einhaltung der einschlägigen Gesetze und Vorschriften und der Verhinderung von Geld Waschen. Dieses Programm zielt darauf ab, die spezifischen regulatorischen Anforderungen konzernweit zu koordinieren ein konsolidiertes Rahmenwerk, um das Risiko der Gruppe, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ausgesetzt zu sein, über alle Geschäftseinheiten, Funktionen und juristischen Personen hinweg effektiv zu steuern.
6. Jedes verbundene Unternehmen des Unternehmens muss die AML- und KYC-Richtlinien einhalten.
7. Alle Identifikationsdokumente und Dienstleistungsaufzeichnungen sind für den nach örtlichem Recht vorgeschriebenen Mindestzeitraum aufzubewahren.
8. Alle neuen Mitarbeiter erhalten im Rahmen des obligatorischen Schulungsprogramms für Neueinstellungen eine Schulung zur Bekämpfung der Geldwäsche. Alle Entsprechende Mitarbeiter müssen außerdem jährlich eine AML- und KYC-Schulung absolvieren. Teilnahme an zusätzlichen gezielt Schulungsprogramme sind für alle Mitarbeiter mit täglichen AML- und KYC-Verantwortlichkeiten erforderlich.
9. Der Auftraggeber ist verpflichtet:
9.1. alle gesetzlichen Anforderungen, einschließlich internationaler, zu respektieren, die auf die Bekämpfung des illegalen Handels, des Finanzbetrugs gerichtet sind, Waschen und Legalisierung des illegal erhaltenen Geldes;
9.2. direkte oder indirekte Beteiligung an illegalen finanziellen Aktivitäten und an anderen illegalen Operationen mit der Nutzung auszuschließen Seite?
10. Der Auftraggeber garantiert die rechtmäßige Herkunft, das rechtmäßige Eigentum und die Verfügbarkeit des tatsächlichen Nutzungsrechts des Geldes beim Auftraggeber vom Kunden auf das Kundenkonto überwiesen.
11. Das Unternehmen behält sich das Recht vor, „Know your customer“ (KYC) und/oder „Anti-Money Laundering/Counter- Terrorismusfinanzierung” (AML/CTF) Prüfungen und Verfahren für Kunden in Übereinstimmung mit den geltenden Gesetzen und Vorschriften von Saint Vincent und die Grenadinen, um Geldschmuggel und/oder Terrorismusfinanzierung und alle Transaktionen oder Aktivitäten zu verhindern, die dies betreffen Geldwäsche und/oder Terrorismusfinanzierung erleichtert. Das Unternehmen kann nach eigenem Ermessen vom Kunden eine Identitätsprüfung verlangen, um die geltenden AML/CT-Gesetze einzuhalten und Vorschriften und um das Unternehmen vor einer möglichen Verbindung oder Beteiligung an Geldwäsche oder anderem zu schützen Kriminelle Aktivitäten. Der Kunde verpflichtet sich, alle vom Unternehmen angeforderten Dokumente und/oder Informationen in Bezug auf die Durchführung von KYC bereitzustellen oder AML/CT-Prüfungen/-Verfahren. Für den Fall, dass der Kunde die spezifischen und erforderlichen Dokumente nicht zur Verfügung stellt oder sich weigert und/oder Informationen, die das Unternehmen rechtzeitig angefordert hat, behält sich das Unternehmen das Recht vor, die Bearbeitung des Kunden zu verschieben Aufforderungen zur Einzahlung, Handelsausführung und/oder Auszahlung und die Bereitstellung von Dienstleistungen für diesen Kunden ohne jegliche Verpflichtung einzustellen vom Unternehmen, den Kunden zu entschädigen, bis die KYC-Dokumente des Kunden eingegangen, überprüft und verifiziert sind.
12. Im Falle verdächtiger oder betrügerischer Bargeldauffüllungen, einschließlich der Verwendung gestohlener Kreditkarten und/oder anderer Aktivitäten betrügerischer Natur (einschließlich Rückgaben oder Stornierungen von Gehwegen). Companv behält sich das Recht vor, die Bereitstellung von Diensten einzustellen und das Konto des Kunden zu sperren sowie die Ergebnisse aller vom Kunden durchgeführten Operationen zu stornieren und zu Untersuchen Sie Operationen zweifelhafter Art aufgrund dessen, um solche Operationen vor der Klärung der Art auszusetzen Aufkommen des Geldes und Ende der Ermittlungen.
13. Während der Untersuchung behält sich das Unternehmen das Recht vor, vom Kunden eine Kopie des Identitätszertifikats anzufordern (Reisepass) und Bankkarten, die für die Kontoergänzung, die Zahlung, sowie andere rechtliche Bestätigungsdokumente verwendet werden Besitz und eine legale Herkunft des Geldes.
14. Dem Kunden ist es untersagt, Dienste und/oder die Software für illegale oder betrügerische Handlungen oder für illegale oder betrügerische Operationen (einschließlich Geldwäsche) gemäß der Gesetzgebung des Landes der Gerichtsbarkeit des Kunden oder Gesellschaft.
15. Die Weigerung des Unternehmens, verdächtige Operationen durchzuführen, ist nicht die Grundlage für die zivilrechtliche Verantwortung eines Unternehmens Auftraggeber oder andere Dritte wegen Nichterfüllung von Verbindlichkeiten gegenüber dem Auftraggeber.
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